- Gemeinnützige Beiträge von Unternehmen an gemeinnützige Organisationen können steuerlich absetzbar sein.
- Spenden Sie für wohltätige Zwecke, weil Sie sich einer Organisation verbunden fühlen und nicht, weil Sie einen Steuerabzug wünschen. Wohltätigkeitsspenden bedeutet mehr als Steuervorteile zu erhalten.
- Wenn es um den Papierkram und die Steueranforderungen für Spenden für wohltätige Zwecke geht, ist es oft am einfachsten, mit einem Steuerberater zu sprechen.
Wenn der Sommer zu Ende geht und die Ferienzeit näher rückt, suchen viele Unternehmen nach Möglichkeiten, wie sie ihren Gemeinden etwas zurückgeben können, beispielsweise durch Spenden für wohltätige Zwecke.
Viele Unternehmen feiern die Weihnachtszeit oder läuten das neue Jahr mit einem Geschenk für wohltätige Zwecke ein. Dieses Geschenk kann in vielfältiger Form kommen, angefangen beim freiwilligen Engagement in einer Suppenküche bis hin zur Spende von ein paar tausend Dollar an eine lokale Wohltätigkeitsorganisation. Es ist ein einfacher Akt der Freundlichkeit, der der Community zugute kommt und Marken dabei hilft, guten Willen aufzubauen.
Aber für kleine Unternehmen kann eine Spende für wohltätige Zwecke auch eine Handvoll Schwierigkeiten und potenzielle Kopfschmerzen mit sich bringen. Wenn Ihr Unternehmen das ganze Jahr über für wohltätige Zwecke arbeiten möchte, müssen Sie unbedingt einige Richtlinien befolgen.
Verbinde dich mit deiner Community
Beginnen wir mit den Grundlagen. Es gibt einige Gründe, warum Ihr Unternehmen über eine Spende nachdenken sollte. Wohltätiges Spenden ist gute PR, und es ist sinnvoll für Unternehmen, insbesondere für kleine Unternehmen, die darauf angewiesen sind, dass ihre Gemeinden sie am Leben erhalten.
"Was kleine Unternehmen von großen Unternehmen unterscheidet, ist die Verbindung zur Community", sagte Kristen Fusaro-Pizzo, Inhaberin von Bath, Body, Candle Moments. "Die Leute wollen… in einem kleinen Unternehmen einkaufen, weil ein kleines Unternehmen sich um sie als Einzelpersonen und die Ursachen kümmert, die ihnen wichtig sind."
Wohltätiges Spenden zeigt, dass Sie der Gemeinschaft etwas zurückgeben und mehr als nur Gewinn machen. Als kleines Unternehmen erhalten Sie zwar keinen so hohen Steuerabzug wie große Unternehmen und Konzerne, übersehen jedoch nicht die anderen Vorteile der Philanthropie.
"Als Einzelhändler ist es für uns wichtig, der Community etwas zurückzugeben", sagte Brad Schweig, Vice President of Operations bei Sunnyland Furniture. "Für uns gibt es keine wirklichen Steuervorteile. Wir sind der Meinung, dass dies uns aus Marketinggründen hilft, da wir möchten, dass die Leute wissen, dass wir vor Ort sind, dass unser Team vor Ort ist und wir unterstützen die Verbesserung unserer lokalen Gemeinschaft."
Wohltätiges Spenden ist auch eine Möglichkeit, Allianzen mit anderen Organisationen aufzubauen und sich mit Personen zu vernetzen, die potenzielle Partner sind. Eine Spende an eine lokale Organisation kann der Beginn einer langjährigen Beziehung sein. [Lesen Sie den entsprechenden Artikel: 6 Möglichkeiten, sich an Ihrer lokalen SMB-Community zu beteiligen]
"Entwickeln Sie eine dauerhafte Beziehung zu den Wohltätigkeitsorganisationen, die Sie unterstützen", sagte Kris Putnam-Walkerly, Präsident der Putnam Consulting Group, einer philanthropischen Beratungsfirma. "Beschränken Sie sich nicht auf das Ende des Jahres. Sprechen Sie mit der gemeinnützigen Organisation über Möglichkeiten, wie Sie das ganze Jahr über helfen können, z eine wechselseitige Beziehung. Fragen Sie die Wohltätigkeitsorganisation, ob es einfache Möglichkeiten gibt, Ihre Unterstützung bekannt zu machen, beispielsweise in ihren Spender-Newslettern."
Spenden an Organisationen, die den Werten Ihres Unternehmens entsprechen
Um das Beste aus Ihren Spenden herauszuholen, wählen Sie zunächst die richtige Organisation aus, an die Sie spenden möchten. Für ein kleines Unternehmen, das mit der Gemeinde verbunden ist, ist es oft sinnvoll, eine lokale Gruppe auszuwählen.
"Wir versuchen, uns auf kleinere lokale Gruppen im Vergleich zu landesweiten Organisationen zu konzentrieren, da dies diejenigen sind, die die größeren Unternehmen zu vermissen scheinen", sagte Schweig.
Wenn es eine nationale Wohltätigkeitsorganisation gibt, die mit den Werten Ihres Unternehmens verbunden ist, ist dies immer auch eine Option. Sie möchten eine Organisation finden, die am besten zu den Werten Ihres Unternehmens passt.
Wenn Sie eine Organisation suchen, an die Sie spenden können, nehmen Sie sich ausreichend Zeit, um eine auszuwählen. Es ist besser, Beiträge für Wohltätigkeitsorganisationen und Organisationen zu leisten, die Ihrem Unternehmen wirklich viel bedeuten, als dies nur zu tun, um Beiträge zu leisten. Setzen Sie ausreichend Zeit, Mühe und Energie ein, um die richtige Organisation für Ihr Unternehmen auszuwählen.
Möglicherweise finden Sie zwei oder drei Organisationen, die zu den Werten Ihres Unternehmens passen. Wenn dies der Fall ist, scheuen Sie sich nicht, gemeinnützige Beiträge für mehrere Organisationen bereitzustellen. Es ist eine gute Idee, eine Beziehung zu mehreren Wohltätigkeitsorganisationen aufzubauen und diese zu unterstützen. Dadurch wird Ihr Unternehmen in Ihre Gemeinde eingebunden und es werden enge Beziehungen zu großartigen gemeinnützigen Organisationen aufgebaut.
So machen Sie wohltätige Steuerabzüge
Es gibt Steuervorteile, wenn Ihr Unternehmen für wohltätige Zwecke spendet. Damit Ihre Spende steuerlich absetzbar ist, muss Ihre gewählte Wohltätigkeitsorganisation eine echte 501 (c) (3) Organisation sein. Verwenden Sie das Suchwerkzeug des IRS, um zu bestätigen, dass die Gruppe registriert ist. Sie können nach Bundesstaat suchen, um schnell zu ermitteln, ob Sie einen Steuerabzug erhalten können.
Es ist wichtig anzumerken, dass der Tax Cuts and Job Act von 2017 es schwieriger machte, Steuerabzüge für wohltätige Zwecke geltend zu machen. Es gibt jedoch Möglichkeiten, diese Änderung zu umgehen, einschließlich der Verwendung eines von Spendern empfohlenen Fonds. Mit einem von Spendern beratenen Fonds können Sie im Voraus genug Geld spenden, um steuerlich absetzbar zu sein, während der von Spendern beratene Fonds an dem Geld festhält. Sie können dann das Geld aus dem Fonds über mehrere Jahre verteilen, wenn Sie regelmäßig spenden möchten.
Hört sich kompliziert an? Dies kann der Fall sein, wenn Sie mit den Vorschriften nicht vertraut sind. Es ist keine schlechte Idee, mit Finanzexperten darüber zu sprechen, wie Sie auf eine für Ihr Unternehmen sinnvolle Weise für wohltätige Zwecke spenden können. Es ist einfacher, Ihre Steuern am Ende des Jahres einzureichen, wenn Ihr Steuerberater bei Ihrer Steuererklärung hilft.
"Ich bin der festen Überzeugung, dass [Kleinunternehmer] nach Rat suchen sollten, um mit ihrem Steuerberater zu sprechen", sagte Kathleen Adams, Partnerin bei Signature Estate & Investment Advisors LLC. "Im Moment ist es zu kompliziert. Die Leute haben eine Menge Missverständnisse. Sie kommen die ganze Zeit zu mir mit Dingen, die sie im Internet gelesen haben. Dies ist nicht das Jahr, in dem sie das tun."
Bevor Sie mit einem Steuerberater sprechen, gibt es ein paar grundlegende Dinge, die Sie über wohltätige Abzüge lernen können. Unternehmen sollten die drei Arten von Spenden kennen, die abgezogen werden können:
- Kasse
- Geschenke von Sachwerten oder Ausrüstung
- Reisekosten fallen an, wenn Sie einer gemeinnützigen Organisation helfen
Der IRS-Standardkilometerzins für 2019 beträgt 14 Cent. Dies bedeutet, dass Sie 14 Cent pro Meile ausgeben können, wenn Sie reisen, um einer gemeinnützigen Organisation zu helfen. Dies ist vielleicht nicht viel Geld, wenn Sie lokalen Organisationen helfen, aber es lohnt sich immer noch, es nachzuverfolgen und abzuziehen. Behalten Sie Ihre Gaseinnahmen und verfolgen Sie die Kilometerstände, um das Geld, das Sie für wohltätige Zwecke ausgegeben haben, besser einschätzen zu können. Bareinzahlungen sind unkompliziert und sollten leicht nachzuvollziehen sein.
Bei Sach- oder Sachspenden hängt der Abzug davon ab, wie viel Sie spenden. Wenn Sie beispielsweise Kleidung an ein Obdachlosenheim spenden, erhalten Sie einen Abzug für den fairen Marktwert und nicht für den neuen Wert dieser Kleidung. Wenn Sie einer gemeinnützigen Organisation Bargeld oder Eigentum über 250 USD geben, möchten Sie, dass die Organisation Ihr Geschenk schriftlich anerkennt. Dies ist aus steuerlichen Gründen erforderlich. Für einen nicht-baren wohltätigen Abzug von 500 USD müssen Sie dieses IRS-Formular ausfüllen. Spenden an gemeinnützige Organisationen müssen jedoch in der Regel nicht auf einem 1099-Formular gemeldet werden. Der Papierkram und die unterschiedlichen Regeln sind zwei Gründe, warum es am sichersten ist, mit einem Steuerfachmann zu sprechen, um Ihre Spenden für wohltätige Zwecke zu erhöhen.
Die IRS hat einige Regeln, wie viel Geld Sie abziehen können. Der IRS-Website zufolge können "Beiträge an gemeinnützige Organisationen im Allgemeinen bis zu 50% des berechneten bereinigten Bruttoeinkommens abgezogen werden, ohne Berücksichtigung der Nettoverlustausfälle. Beiträge an bestimmte private Stiftungen, Veteranenorganisationen, brüderliche Gesellschaften und Friedhofsorganisationen jedoch auf 30% des bereinigten Bruttoeinkommens begrenzt (berechnet ohne Berücksichtigung der Nettoverlustvorträge)."
Auf der Website heißt es weiter, dass die 50% -Regel für vier verschiedene Arten von Wohltätigkeitsorganisationen gilt:
- Gemeinnützige Organisationen
- Private Betriebsstiftungen
- Private Stiftungen, die innerhalb von 2, 5 Monaten nach Eingang der Beiträge Spenden an private Stiftungen und gemeinnützige Organisationen verteilen
- Private Stiftungen, die Beiträge bündeln und letztendlich an gemeinnützige Organisationen zahlen
Die 30% -Regel gilt für private Stiftungen, die nicht unter die 50% -Regel fallen. Auch hier können die Details von Steuerabzügen für wohltätige Zwecke etwas schwierig werden. Es ist hilfreich, das Brutto-Nettoeinkommen Ihres Unternehmens zu kennen und mit einem Steuerfachmann zu sprechen. Es ist besser, mit einem qualifizierten Steuerberater zu sprechen, als Fehler in Ihren Steuerformularen zu machen und Beiträge abzuziehen, die nicht abgezogen werden sollten.
In Bezug auf Bareinlagen erhöhte das Steuersenkungs- und Beschäftigungsgesetz die maximale Spende auf 60% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens.
Behalten Sie Ihre Spenden durch schriftliche Aufzeichnungen im Auge. Geben Sie an, wann und wie viel Geld Sie gespendet haben. Aufzeichnungen, auf die zurückgegriffen werden kann, erleichtern die Steuersaison und tragen dazu bei, dass Sie keiner Prüfung unterzogen werden oder rechtliche Auswirkungen haben.
Beachten Sie, dass bestimmte wohltätige Spenden nicht steuerlich absetzbar sind. Dies sind nur einige davon:
- Politische Spenden
- Geschenke an Einzelpersonen
- Geschenke an gemeinnützige Schulen
Wenn Sie einen Steuerabzug für wohltätige Zwecke wünschen, stellen Sie sicher, dass Sie an eine von der IRS genehmigte Wohltätigkeitsorganisation spenden. Natürlich erhalten Sie keinen Steuerabzug für wohltätige Zwecke, wenn Sie nicht für eine genehmigte Wohltätigkeitsorganisation spenden.
Wie viel sollte Ihr Unternehmen für wohltätige Zwecke geben?
Laut einer Studie von American Express und The Chronicle of Philanthropy spenden kleine Unternehmen durchschnittlich 6% ihres Gewinns für wohltätige Zwecke. Die Steuervergünstigung, die Sie erhalten, hängt davon ab, wie viel Sie geben und wie hoch die Einnahmen Ihres Unternehmens sind. Die detaillierten Steuervergünstigungsregeln finden Sie im IRS-Steuerkennzeichen. Auch das Gesetz über Steuersenkungen und Beschäftigung hat einige dieser Steuergesetze etwas komplizierter gemacht als in den Vorjahren. Da die Steuergesetze immer gesetzlichen Änderungen unterliegen, kann es schwierig sein, über die neuesten Anpassungen auf dem Laufenden zu bleiben. Hier hilft es, einen vertrauenswürdigen Steuerberater hinzuzuziehen.
Bei der Entscheidung, wie viel Sie für wohltätige Zwecke spenden, müssen verschiedene Faktoren berücksichtigt werden. Eine Spende an lokale Organisationen ist eine lohnende Sache, aber es ist auch wichtig, auf die Interessen Ihres Unternehmens zu achten. Spenden Sie keinen Betrag, der Ihr Geschäft gefährdet. Sei schlau und wohltätig.
"Wenn Sie 1.000 US-Dollar spenden und beispielsweise 330 US-Dollar Steuerersparnis erzielen, geben Sie immer noch die anderen 670 US-Dollar ab", sagte Adams. "Meiner Meinung nach muss der geschäftliche und der persönliche Cashflow an erster Stelle stehen. Sie können keine Kompromisse eingehen, auch wenn sie sich für wohltätige Zwecke einsetzen möchten."
Adams betonte, wie wichtig es ist, sowohl für wohltätige Zwecke zu sorgen als auch Ihre persönlichen und geschäftlichen Cashflows zu betrachten. In diesem Sinne ist es am besten, detaillierte Aufzeichnungen über wohltätige Spenden für Ihre Steuererklärung zu führen. Bei den meisten gemeinnützigen Organisationen erhalten Sie ein Standardformular für Steuererklärungen.
Ihr Geschäft ist nicht darauf beschränkt, Geld zu geben. Freiwilligenarbeit bietet viele der gleichen Vorteile wie ein großzügiges Geldgeschenk und ist ein starkes, positives Statement für Kunden und die Community Ihres Unternehmens. Dies ist eine enorme Option für Unternehmen, die versuchen, Geld zu sparen, sagte Adams.
Sie können jedoch nur bestimmte Ausgaben wie Material und nicht die tatsächliche Arbeit abschreiben. Sie können die Freiwilligenarbeit Ihrer Mitarbeiter im Tierheim nicht abschreiben, aber Sie können Dinge wie die Laufleistung abschreiben.
So wählen Sie die richtige Wohltätigkeitsorganisation aus
Ein weiteres Problem, das Unternehmer häufig haben, ist die Frage, ob ihr Geld am richtigen Ort landet. Wenn Sie Geld spenden, möchten Sie sicherstellen, dass es sinnvoll eingesetzt wird.
Es ist nicht so schwierig, eine öffentliche oder private Wohltätigkeitsorganisation zu finden, die sich an Ihrem Unternehmen orientiert und dafür bekannt ist, dass sie ihr Geld mit Bedacht einsetzt. Es bedarf einiger Nachforschungen, aber Ihr Unternehmen sollte in der Lage sein, eine Wohltätigkeitsorganisation zu unterstützen, die Gutes tut und bereit ist, die Großzügigkeit Ihres Unternehmens verantwortungsvoll zu akzeptieren.
"Mach deine Hausaufgaben", sagte Putnam-Walkerly. "Nur weil eine Organisation bekannt ist, heißt das nicht, dass sie gut geführt wird. Es gibt viele Websites, die eine enorme Menge an Informationen über gemeinnützige Organisationen bieten, wie beispielsweise GuideStar, Charity Navigator und die Wise Giving Alliance von Better Business Bureau Rufen Sie die Organisation an und bitten Sie sie, mit dem Geschäftsführer zu sprechen. Die gemeinnützigen Führungskräfte sollten sich gerne mit potenziellen Spendern über ihre Organisation und ihre Auswirkungen unterhalten und insbesondere daran interessiert sein, Beziehungen zu lokalen Unternehmen aufzubauen."
Fusaro-Pizzo schlägt vor, eine Organisation auszuwählen, die zu Ihrer Marke passt. Ein Unternehmen mit Strandmarken sollte sich beispielsweise für Organisationen einsetzen, die sich für sauberes Wasser oder Meerestiere einsetzen.
Es ist auch wichtig, die von Ihnen gewählte Wohltätigkeitsorganisation über Ihre Pläne auf dem Laufenden zu halten. Die meisten Organisationen haben eine Kontaktperson, mit der Sie Kontakt aufnehmen und die Sie für Ihre Spende und die daraus resultierende Öffentlichkeitsarbeit koordinieren können. Auch wenn es sich bei der Wohltätigkeitsorganisation um eine gemeinnützige Organisation handelt, benötigen Sie deren Genehmigung, wenn Sie das Markenzeichen in Pressemitteilungen oder Ankündigungen an Kunden verwenden möchten. Denken Sie daran, dass Beiträge und Geschenke, die eine bestimmte Geldschwelle überschreiten, möglicherweise auch eine schriftliche Bestätigung der gemeinnützigen Organisation erfordern.
Sicherheitsvorkehrungen zu treffen
Während in Ihrem Unternehmen die Bedürfnisse anderer Menschen im Mittelpunkt stehen, versuchen Online-Betrüger, die Großzügigkeit der Menschen zu nutzen.
Adrien Gendre, nordamerikanischer CEO von Vade Secure, ist der Ansicht, dass Unternehmen oder Personen, die per Geschenkkarte für wohltätige Zwecke spenden, in Gefahr sind, betrogen zu werden. Er sagte, ein Betrug, der auf dem Vormarsch ist, besteht darin, dass Menschen oder Unternehmen aufgefordert werden, Geschenkkarten in nahegelegenen Geschäften zu kaufen und die Codes Betrügern zur Verfügung zu stellen, die sich als Wohltätigkeitsorganisationen ausgeben. Er sagt, um solche Spenden zu vermeiden, bei denen fast nichts zurückverfolgt werden kann.
Darüber hinaus hält Gendre Ausschau nach gut gestalteten E-Mail- und Website-Betrügereien. Wenn Sie eine E-Mail erhalten, in der Sie um Spenden von einer legitimen Quelle gebeten werden, überprüfen Sie die E-Mail-Adresse des Absenders und die zugehörige Website, um sicherzustellen, dass Sie nicht durch eine geringfügige Änderung der Webadresse getäuscht werden.
"Gehen Sie zu Google, geben Sie die Marke ein, suchen Sie die Website von Google und vergleichen Sie die URL", sagte Gendre, als er beschrieb, wie die Legitimität einer Website überprüft werden kann. "Das ist der einfachste Trick." Vergleichen Sie die beiden Websites und URLs nebeneinander, um festzustellen, ob die an Sie gesendete E-Mail falsch ist.
Es ist auch wichtig, die Komplexität einiger Betrügereien zu verstehen. Wenn es um E-Mail-Nachteile geht, schlagen Studien vor, dass Betrüger Wochentage auswählen, um Phishing-E-Mails zu senden, basierend darauf, wann die Posteingänge der Benutzer am meisten frequentiert sind. Fallen Sie nicht in eine Falle, weil Sie sich an einem anstrengenden Tag beeilen.
Laut Gendre ist die rote Flagge Nr. 1 eines Betrugs jemand, der versucht, Sie zum Spenden zu bewegen. Es gibt keinen Grund, warum Sie oder Ihr Unternehmen schnell spenden müssten. Wenn jemand versucht, Sie zu einer Spende per E-Mail oder Telefon zu drängen, ist es eine gute Idee, einen Schritt zurückzutreten und die Legitimität der Organisation in Frage zu stellen.
Stellen Sie sicher, dass die Wohltätigkeitsorganisation legitim ist, bevor Sie Geldspenden (oder Spenden jeglicher Art) überweisen. Sie möchten lieber mit legitimen gemeinnützigen Organisationen zusammenarbeiten, als eilig an eine Organisation zu spenden, die möglicherweise gar nicht existiert.
