So Verfolgen Sie Den Cashflow Ihres Unternehmens

2023 Autor: Susan Creighton | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-08-25 03:46

Das Verfolgen und Verstehen des Cashflows ist für jedes Unternehmen von entscheidender Bedeutung. Sie müssen wissen, wie der Betrag, den Sie in Ihr Unternehmen einbringen, mit dem Betrag, der ausgeht, verglichen wird. Wenn Sie mehr ausgeben, als Sie verdienen, müssen Sie Änderungen vornehmen, um eine Geschäftsaufgabe zu vermeiden.

"Einfach ausgedrückt ist der Cashflow das Geld, das in das Register eingeht und aus dem Register gelöscht wird", sagte Ron Pac, Finanzplaner bei der Barnum Financial Group. "Um den Cashflow zu steuern, müssen die anstehenden Ausgaben erfasst und mit den Forderungen sowie den prognostizierten zukünftigen Verkäufen verglichen werden."

Es ist wichtig, die Bewegung von Geldern innerhalb und außerhalb Ihres Unternehmens regelmäßig zu verfolgen, um festzustellen, wo sich Ihr Unternehmen aus finanzieller Sicht befindet und wo es in einigen Monaten sein wird.

"Bargeld gibt unserer Geschäftskraft die Kraft, die besten Talente einzustellen, Kaufkraft für die Waren und Dienstleistungen, die wir benötigen, um die sich möglicherweise ergebenden neuen Möglichkeiten zu nutzen", sagte Div Bhansali, Vice President Marketing bei AccountantsWorld.

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Cashflow-Management-Bedingungen

Im Folgenden finden Sie einige wichtige Begriffe, mit denen Sie sich vertraut machen möchten, um den Cashflow besser zu verstehen.

• Kreditorenbuchhaltung: Das Geld, das ein Unternehmen seinen Lieferanten schuldet.
• Debitorenbuchhaltung: Das Geld, das Ihre Kunden schulden.
• Zahlungsbedingungen: Die Bedingungen für die Zahlung auf Rechnung, einschließlich der Zahlungsfrist und der Zahlungshäufigkeit.
• Brennrate: Die Rate, zu der Ihr Unternehmen verfügbares Bargeld verbraucht. Bhansali sagte, dies sei besonders wichtig für Startups oder Unternehmen, die mit Verlust arbeiten.
• Negativer Cashflow: Das Geld, das Ihr Unternehmen verlässt, ist höher als das eingehende Geld.
• Positiver Cashflow: Das Geld, das in Ihr Unternehmen fließt, ist mehr als das Geld, das Sie ausgeben.
• Fehlbetrag: Ein Defizit des erwarteten Einkommens oder Gewinns.

Die Bestimmung, wann Sie Geld erhalten und ausgeben müssen, ist Teil des Budgetierungsprozesses. Um den Cashflow erfolgreich zu projizieren, können Unternehmen die Zahlen des Vorjahres als Grundlage für den Cashflow des folgenden Jahres betrachten. Passen Sie dann die erwarteten Änderungen an, z. B. neue Preise, mehr Personal und Finanzierungsquellen.

Im Laufe des Jahres sollten Sie Ihre Cashflow-Prognosen aktualisieren, um die Entwicklung der Ausgaben und Gewinne genau widerzuspiegeln. Wenn Sie die budgetierten Cashflows mit den tatsächlichen Einzahlungen und Ausgaben vergleichen, können Sie die Cashflows später besser vorhersagen.

Eine andere Strategie besteht darin, Bargeld, das Sie bereits haben, mit dem Bargeld, das Sie erhalten möchten, und dem Zeitpunkt, zu dem Sie das Bargeld erhalten möchten, zu addieren. Nachdem Sie diese Zahl haben, addieren Sie, wie viel Sie von diesem Geld ausgeben möchten.

Selbst die erfolgreichsten Unternehmen stellen fest, dass sich ihre Prognosen regelmäßig ändern. Aus diesem Grund ist es wichtig, Ihren Cashflow regelmäßig zu überwachen.

Es gibt eine große Auswahl an Tools und Software, mit denen Sie das Geld Ihres Unternehmens einfach nachverfolgen können. Wenn Sie sich nicht die Zeit nehmen möchten, die Software zu verstehen, sollten Sie regelmäßig mit einem professionellen Buchhalter zusammenarbeiten. Lesen Sie unseren Einkaufsführer, um die richtige Buchhaltungssoftware für Ihr kleines Unternehmen auszuwählen.

Für viele kleine Unternehmen ist es schwierig, den Überblick über das Cashflow-Management zu behalten. Im Falle eines Cashflow-Defizits haben Unternehmen eine Reihe von Optionen, bis Einzahlungen eingehen. Hier sind sechs Lösungen:

• Beantragen Sie ein Darlehen bei einem Bankinstitut oder einer Privatperson.
• Beantragen Sie eine Kreditlinie bei einem Bankinstitut.
• Beschleunigen Sie den Erfassungsprozess.
• Finanzierung des Gerätekaufs durch Leasing oder Kredite.
• Vermögenswerte liquidieren.
• Verzögerungen bei Zahlungen an Verkäufer.

Sie werden nicht immer mit einem negativen Cashflow konfrontiert sein. Manchmal haben Sie möglicherweise einen Überschuss an Bargeld. Dieses Geld kann zukünftige Gelegenheiten beeinflussen, so dass Sie nicht wollen, dass es herumsteht.