Vom Betrugsopfer Zum Finanzguru: Die Finanzielle Tragödie In Der Familie Hat Mein Unternehmen Inspiriert

2023 Autor: Susan Creighton | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-11-26 12:31

Das folgende Stück wurde als Teil der Business News Daily-Reihe beigesteuert:

Vor meinem Abitur passierte meiner Familie etwas Schreckliches.

Meine Mutter wurde Opfer von Finanzbetrug. Es war nicht das typische Ponzi-Schema oder die Idee, schnell reich zu werden. Jemand, dem meine Mutter vertraute und für den sie sich sorgte, hatte Zugang zu all ihren Finanzkonten. Diese Person hat Geld von ihren Konten abgezogen, manchmal mit Genehmigung meiner Mutter, aber die meiste Zeit war sie sich dessen nicht bewusst.

Mit dem Geld sollten angeblich verschiedene Unternehmen gegründet werden, die alle scheiterten. Um die Sache noch schlimmer zu machen, wurden einige ihrer Konten als Sicherheit für Kredite verwendet, mit denen wir uns bis heute befassen.

Während all dies passierte, hatte meine Mutter einen Finanzberater. Er hat nie eingegriffen und auch nicht viel getan, um nachträglich zu helfen. Ich verstand nicht, wie das alles passieren konnte. Ich dachte, der Grund, warum sie einen Finanzberater hatte, war, sich um all ihre Finanzen zu kümmern, aber das war nicht der Fall.

Ich habe gelernt, dass die meisten Finanzberater nur Makler sind. Einfach ausgedrückt, sie sind Verkäufer. Bei der Durchsicht der "Arbeit", die der Berater meiner Mutter geleistet hatte, verkaufte er nur ihre Renten und Versicherungspolicen, die nicht wirklich mit ihrer finanziellen Situation oder ihren Zielen übereinstimmten.

Am Ende war es uns möglich, einen Teil des Schadens zu beheben, aber es war fast unmöglich, das meiste von dem wiederzuerlangen, was verloren gegangen war. Mein grundlegendes Anlagewissen reichte nicht aus, um meiner Mutter zu helfen, und ich könnte es besser machen.

Der Welpe der Wall Street

Als ich jung war, sprach mein Vater über Aktien, die er besaß, und zeigte mir deren Preise in der Zeitung. Ich fand es cool, dass man ein Stück einer großen Firma besitzen und Geld verdienen kann, wenn sie gut abschneiden.

Mit dreizehn Jahren erhielt ich Geld als Geschenk und fragte meine Eltern, ob ich versuchen könne, es selbst zu investieren. Sie halfen mir, ein Online-Handelskonto einzurichten. Ich habe zum ersten Mal echtes Geld investiert. Im Nachhinein stelle ich fest, wie viel Glück ich hatte, weil ich zu Beginn in Technologieunternehmen investiert habe, die ich für cool hielt.

Als ich mich auf mein erstes Studienjahr vorbereitete, beschloss ich, mehr über Wirtschaft und Finanzen zu lernen. Ich hatte die Ehre, bei der Verwaltung des Studenteninvestitionsfonds der University Corporation mitzuwirken, und zum Zeitpunkt meines Abschlusses hatte ich die volle Lizenz, in der Finanzdienstleistungsbranche zu arbeiten. Einige große Finanzunternehmen gaben mir verlockende Angebote, aber ihre Verkaufsmentalität war abstoßend und die Interessenkonflikte wurden offensichtlich.

Gewonnene Erkenntnisse

Seit dem unglücklichen Vorfall in der Highschool treibt mich das Ergebnis immer wieder an, Menschen dabei zu helfen, sich ihrer Finanzen und der Auswirkungen heutiger Entscheidungen auf ihre Zukunft bewusster zu werden.

Obwohl es schwierig war, eine unabhängige Praxis aufzubauen, kann ich mit Sicherheit sagen, dass dies eine der besten Entscheidungen ist, die ich je getroffen habe. Noch wichtiger ist, dass ich ein gutes Gefühl dafür habe, was ich tue und warum ich es tue. Mit Hilfe meines Geschäftspartners haben wir eine erfolgreiche Treuhand-, Finanz- und Vermögensverwaltungsfirma aufgebaut.

Über den Autor: Stephen Rischall ist ein preisgekrönter Finanzberater, Redner und Mitbegründer der in Los Angeles ansässigen 1080 Financial Group. Er bietet kompetente Finanzberatung für Millennials und Unternehmer und wurde als einer der 40 besten Finanzprofis unter 40 in der Finanzdienstleistungsbranche anerkannt.